Transparência
Você aprova 100% das operações e sabe exatamente o que paga. Uma taxa única, sem rebates nem custos escondidos.
Proteger.
Crescer.
Realizar.
O problema
Seu dinheiro está investido, mas a favor de quem?
No modelo tradicional, quem cuida da sua carteira também ganha comissão para vender produtos. O resultado é uma recomendação que nem sempre olha para os seus objetivos, e um custo que você não enxerga.
O rebate é a comissão que a instituição paga a quem indica o produto. Muitas vezes, você deixa dinheiro na mesa sem saber. Ler no NeoFeed →
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Conflito de interesses
Comissões, rebates e spreads ocultos fazem a recomendação nascer da prateleira de produtos, não do que é melhor para você.
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Sem tempo para decidir
Acompanhar mercado, comparar ativos e rebalancear a carteira exige tempo e método que a rotina de quem produz não permite.
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Patrimônio sem estratégia
Investimentos soltos, em várias instituições, sem uma tese que conecte cada aplicação a um objetivo de vida concreto.
A nossa solução
A expertise é nossa, o controle é seu.
A consultoria de investimentos é independente das instituições financeiras: não temos contrato de exclusividade com nenhuma corretora ou banco. Recomendamos as melhores estratégias e produtos, e cabe a você decidir se segue os conselhos. Nossa remuneração é uma taxa fixa, independente do produto contratado, sem metas nem comissões de venda. O que é melhor para você é melhor para nós.
Goal Based Investing
Nossa filosofia: cada carteira é desenhada para realizar um objetivo de vida definido.
Liberdade
Você mantém o banco e a corretora que já usa. A gente cuida da estratégia, com total independência de instituições.
Inovação
Metodologia própria, o app Meu Plano e acesso a oportunidades no Brasil e no exterior, sempre alinhados ao seu objetivo.
Consultoria de Investimentos Mais Confiável do Brasil.
O nosso compromisso é com os seus objetivos de vida, não com a prateleira de produtos.
+ R$1 bi
de patrimônio aos nossos cuidados
+500
famílias atendidas em todo o Brasil
NPS 95
de satisfação entre nossos clientes
+400 mil
pessoas impactadas em nossas redes
Como funciona
Do seu objetivo à carteira certa,
em um ciclo que nunca para.
O consultor percorre um método próprio, o MP 360, que parte dos seus objetivos de vida, monta a carteira ideal para eles e monitora tudo continuamente, ajustando a rota conforme a vida acontece.
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Perfil e objetivos
O consultor identifica o seu perfil de investidor e os seus objetivos financeiros, com um raio-x completo da sua situação atual.
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Estratégia e carteira
Com asset allocation e seleção de ativos (stock picking), montamos a carteira recomendada, desenhada para cada objetivo definido.
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Monitoria contínua
Acompanhamos a carteira e propomos ajustes sempre que necessário, com você aprovando 100% das operações.
Filosofia de longo prazo: a construção do patrimônio acontece ao longo dos anos, com o consultor sempre ao seu lado.
Investimentos por objetivos
Cada objetivo de vida, uma estratégia própria.
No Goal Based Investing, sua carteira não é uma só: cada meta ganha uma alocação desenhada para o seu horizonte e o seu nível de risco. Segurança para o hoje, crescimento para o amanhã. Você acompanha o avanço de cada objetivo, meta a meta.
Goal Based Investing
Investir com um propósito claro para cada parte do seu patrimônio.
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Segurança
ImediatoReserva e liquidez para imprevistos, com foco total em preservação e estabilidade.
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Projetos
Até 5 anosMetas de médio prazo, como um imóvel ou a educação dos filhos, com risco controlado.
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Crescimento
Acima de 5 anosConstrução de patrimônio no longo prazo, com mais exposição a ativos de maior retorno.
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Renda
PerpetuidadeUma carteira desenhada para gerar renda recorrente e sustentar o seu padrão de vida.
E você acompanha cada meta, no seu tempo
Acompanhe o avanço de cada objetivo em tempo real pelo aplicativo Meu Plano.
A diferença que muda tudo
Modelo transparente.
Os dois modelos parecem iguais na largada, mas são movidos por incentivos opostos. Um vive do serviço prestado a você, o outro vive da comissão dos produtos vendidos.
Consultoria Meu Patrimônio
- Taxa fixa, remuneração única
- Alinhamento de interesses
- 100% de cashback de comissões
- Recomendação de produtos
- Você aprova cada operação
Assessoria e bancos
- Comissões sobre a venda
- Conflito de interesses
- Rebates e spreads ocultos
- Venda de produtos
- Foco na receita
Não há patrimônio mínimo para começar. A taxa depende do montante e do perfil da carteira, e é a nossa única remuneração.
Estudo de caso mundial
Commission-Based x Fee-Based.
Os benefícios de um modelo transparente e alinhado. Estudos internacionais comparam o modelo de assessorias e bancos, remunerado por comissão (Commission-Based), com o modelo de consultoria (Fee-Based).
Patrimônio acumulado
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Redução de custos dos produtos
Até 30% a menos
Fim das comissões na cabeça (1% a 5%) e das recorrentes (0,25% a 1%).
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Ganho médio ao ano superior
Até +2,0% ao ano
Melhor estratégia de alocação e seleção de produtos.
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Impacto no longo prazo
Patrimônio até 2x maior em até 30 anos
Produtos mais baratos, menor giro e maior diversificação.
Fontes: Sebastian, Noth & Grafe (2023); Meyer & Uhr; Hackethal et al.; FCA (RDR); AFM (Holanda); European Commission; FINRA.
Estudo de caso mundial
O valor de uma boa consultoria
vai muito além de escolher investimentos.
Segundo a Vanguard, boas práticas de consultoria podem agregar cerca de 3 pontos percentuais ao ano em valor ao investidor, ao longo do tempo.
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Rebalanceamento 0,35%
Mantém a carteira alinhada aos seus objetivos.
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Menores custos 0,45%
Escolha de produtos mais eficientes.
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Eficiência tributária 0,75%
Estratégias para pagar menos impostos.
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Evitar decisões ruins 1,5%
Ajuda a manter a disciplina e evitar decisões emocionais que podem prejudicar seus retornos.
Fonte: Vanguard, Putting a value on your value: Quantifying Vanguard Advisor's Alpha, 2014 e atualizações posteriores.
Estimativas de valor potencial agregado. Os resultados variam conforme as circunstâncias de cada investidor. Não constitui promessa de rentabilidade.
Independência
Funciona com o banco e a corretora que você já usa.
Você mantém as suas instituições, um mesmo consultor cuida de tudo. Sem comissões e com 100% de cashback: devolvemos o valor que os escritórios de assessoria e corretoras receberiam.
Acesso Brasil + EUA
Para quem é
A solução ideal para você que
- Deseja proteger e impulsionar o seu patrimônio
- Não tem tempo para estudos e decisões de investimentos
- Quer um atendimento exclusivo e especializado
- Quer gerir o patrimônio com eficiência e transparência
- Deseja construir um patrimônio sólido a longo prazo
- Quer desfrutar a vida enquanto cuidamos do resto
Nossa relação é pautada pela confiança
Quem já investe com a gente.
Empresa que tem o compromisso com o cliente, o que gera confiança. Isso pra mim é fundamental.
JC Juliana Celin Médica, Belo Horizonte-MG A cada dia tenho mais certeza de ter escolhido o parceiro correto para alcançar os meus objetivos.
GS Gustavo Salgado Engenheiro, Curitiba-PR Tenho certeza que a Meu Patrimônio fará a gestão impecável, implementando com lisura o investimento estratégico traçado com toda a atenção.
AB Ademir Benedito Empresário, Ribeirão Preto-SP
Vamos conversar
A gente cuida de tudo enquanto
você desfruta suas conquistas.
Sem compromisso e sem oferta de produto. Converse com um consultor e descubra como fazer o seu patrimônio trabalhar para os seus objetivos.
Sede
Escritórios
Consultores
Perguntas frequentes
Ainda com dúvidas?
O básico sobre como funciona a consultoria de investimentos.
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É o serviço em que um especialista da Meu Patrimônio, após analisar o seu perfil e os seus objetivos financeiros, auxilia você a tomar as melhores decisões sobre os seus investimentos, com total isenção e alinhamento de interesses.
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Em três etapas: primeiro, o consultor identifica o seu perfil e os seus objetivos; depois, desenvolve uma estratégia personalizada para montar a sua carteira de ativos; por fim, monitora a carteira e propõe ajustes sempre que necessário, com você aprovando cada operação.
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É baseada no longo prazo. Acreditamos que o patrimônio se constrói ao longo dos anos, por isso usamos alocação de ativos (asset allocation), investimentos por objetivos (Goal Based Investing) e seleção de ativos (stock picking).
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Depende do seu perfil e dos seus objetivos. A carteira pode conter renda fixa, títulos públicos, ações, ETFs, fundos imobiliários, fundos de investimento e até aplicações no exterior. Se você já possui ativos, analisamos a sua carteira e mantemos o que fizer sentido dentro da estratégia.
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Não. Somos uma Consultoria de Investimentos autorizada pela CVM. Não recebemos comissões pela venda de produtos, o que nos isenta de conflitos de interesse. Nossa remuneração vem exclusivamente do serviço prestado ao cliente.
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Devolvemos 100% do valor que os escritórios de assessoria e corretoras receberiam. Não há patrimônio mínimo. A taxa de consultoria depende do montante e do perfil da carteira, é a nossa única remuneração e a cobrança ocorre mensalmente sobre o valor total da carteira.