Transparência
Remuneração transparente. Não recebemos comissões nem cashback: o compromisso é só com a família.
Estratégia.
Governança.
Sucessão.
O problema
Pai rico, filho nobre, neto pobre.
O patrimônio cresceu, mas ficou complexo. Sem governança, cada geração encontra menos clareza, mais conflito e um plano que não atravessa o tempo. É assim que grandes fortunas se dissolvem em três gerações.
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Patrimônio espalhado, sem visão única
Investimentos, imóveis, empresas e seguros em instituições diferentes, sem ninguém enxergando o todo.
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Vários especialistas, recomendações que se contradizem
Cada assessor puxa para o seu lado. Falta quem coordene as decisões em torno dos objetivos da família.
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Sucessão sem estrutura
Sem governança e sem plano de continuidade, a transição entre gerações vira disputa, imposto e perda de valor.
A nossa solução
Coordenamos o patrimônio com
transparência, liberdade e inovação.
O Family Office da Meu Patrimônio organiza o patrimônio da família em uma única estratégia: investimentos, imóveis, empresas, seguros, questões jurídicas e sucessão. Credenciados na CVM e remunerados por uma taxa fixa paga por você, não por comissão de produto, coordenamos cada frente para que o patrimônio atravesse gerações.
01
Goal Based Planning
O plano parte dos objetivos de vida da família.
02
Goal Based Investing
Cada carteira realiza um objetivo definido.
Liberdade
Onde o dinheiro estiver. A estratégia funciona com os bancos e corretoras que a família já usa.
Inovação
Sistema próprio. O Meu Plano consolida todo o patrimônio em um só lugar, integrado ao Open Finance.
Consultoria de Investimentos Mais Confiável do Brasil.
O nosso compromisso é com os objetivos de vida da sua família, não com a prateleira de produtos.
+ R$1 bi
de patrimônio sob nossa consultoria
+500
famílias atendidas em todo o Brasil
NPS 95
de satisfação entre nossos clientes
+400 mil
pessoas impactadas em nossas redes
Meu Patrimônio na mídia
O que fazemos
Sete frentes, uma única governança.
O patrimônio de uma família não é só investimento. O Family Office coordena todas as frentes em torno dos mesmos objetivos, para que nada fique solto e cada decisão converse com o todo.
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01
Educação
Preparo das gerações para entender, decidir e conduzir o patrimônio da família.
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02
Planejamento
Objetivos de vida, fluxo de caixa e metas traduzidos em uma estratégia de longo prazo.
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03
Investimentos
Recomendação independente e credenciada na CVM, onde quer que o dinheiro esteja.
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04
Administração
Coordenação de imóveis, empresas e ativos, com uma visão única do patrimônio.
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05
Financeiro
Organização de contas, tributos e caixa da família, com relatórios claros.
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06
Jurídico
Estruturas societárias, holding e planejamento sucessório para proteger o patrimônio.
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07
Social
Filantropia, legado e propósito da família organizados com a mesma estratégia.
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Tudo em um só lugar
Uma governança que conecta as sete frentes em torno dos objetivos da sua família.
Governança Familiar
Um patrimônio, muitas gerações.
Governança é a estrutura que mantém a família alinhada à medida que o patrimônio cresce e passa de uma geração para a outra. Com regras claras, papéis definidos e um plano de sucessão, cada decisão preserva o que foi construído.
Os valores que sustentam tudo
01
Liberdade
A família escolhe as instituições de sua confiança. Nada é imposto.
02
Confiança
Uma relação de longo prazo, construída para atravessar gerações.
03
Transparência
Vocês sabem exatamente o que está sendo pago, e por quê.
04
Planejamento
Cada decisão nasce de uma estratégia, não do improviso.
05
Legado
Preservar e transmitir o que foi construído, com propósito.
Estudo de caso mundial
Commission-Based x Fee-Based.
Os benefícios de um modelo transparente e alinhado. Estudos internacionais comparam o modelo de assessorias e bancos, remunerado por comissão (Commission-Based), com o modelo de consultoria (Fee-Based).
Patrimônio acumulado
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Redução de custos dos produtos
Até 30% a menos
Fim das comissões na cabeça (1% a 5%) e das recorrentes (0,25% a 1%).
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Ganho médio ao ano superior
Até +2,0% ao ano
Melhor estratégia de alocação e seleção de produtos.
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Impacto no longo prazo
Patrimônio até 2x maior em até 30 anos
Produtos mais baratos, menor giro e maior diversificação.
Fontes: Sebastian, Noth & Grafe (2023); Meyer & Uhr; Hackethal et al.; FCA (RDR); AFM (Holanda); European Commission; FINRA.
O que nos conecta vai além do patrimônio.
Um grupo exclusivo de networking entre famílias. Todo cliente do Family Office da Meu Patrimônio recebe o convite para integrar o Club e participar de encontros presenciais com outras famílias que compartilham os mesmos valores.
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Convite exclusivo
O acesso não se compra. É um convite reservado a quem já é cliente do nosso Family Office.
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Networking entre famílias
Encontros presenciais para trocar experiências com famílias que vivem os mesmos desafios de patrimônio e legado.
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Experiências exclusivas
Jantares, palestras e conteúdos reservados aos membros, com especialistas e temas que interessam à sua família.
Exclusivo para clientes Family Office
Independência
Funciona com o banco e a corretora da sua família.
A nossa recomendação nasce dos objetivos da família, não da prateleira de produtos. Vocês mantêm as instituições de sempre, nós cuidamos da estratégia, com total independência, no Brasil e nos Estados Unidos.
Acesso Brasil + EUA
Quem já é cliente
O que muda quando o patrimônio passa a ter governança.
Depoimentos de clientes gravados nos nossos encontros de Family Office.
Vamos conversar
Pai rico, filho rico,
neto rico.
Governança é o que faz um patrimônio atravessar gerações. Vamos organizar o da sua família, sem compromisso e sem oferta de produto.
Sede
Escritórios
Consultores
Perguntas frequentes
Ainda com dúvidas?
O essencial sobre como funciona o nosso Family Office.
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É a coordenação de todo o patrimônio da família em torno dos seus objetivos e do seu legado. Reunimos as sete frentes (investimentos, planejamento, sucessão, tributário, imobiliário, internacional e filantropia) sob uma única governança, com um time dedicado à sua família.
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A nossa remuneração é uma taxa fixa (fee-based), acordada com a família e proporcional à complexidade do patrimônio. Não recebemos comissão por produto. Fale com um consultor pelo WhatsApp ou por e-mail (atendimento@meupatrimonio.com) e apresentamos o formato ideal para o seu caso.
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Não. Somos uma Consultoria de Investimentos credenciada na CVM. Não custodiamos o seu dinheiro nem recebemos comissão pela venda de produtos. O patrimônio continua nos bancos e corretoras que a família já usa. Isso nos isenta de conflitos de interesse e nos permite coordenar tudo com total independência.
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Não. A estratégia funciona onde o dinheiro estiver, com as instituições que a família já utiliza. Coordenamos e acompanhamos o patrimônio sem exigir que você mova ou concentre recursos em qualquer lugar.
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A Meu Patrimônio tem o compromisso de zelar pelas informações dos clientes, com medidas que garantem proteção, privacidade, integridade e confidencialidade dos dados pessoais tratados. Adotamos criptografia ou anonimização de informações sensíveis e exigimos que nossos fornecedores protejam esses dados contra acesso não autorizado. Saiba mais na Política de Privacidade.
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Para famílias que já construíram um patrimônio relevante e querem organizá-lo para atravessar gerações, com governança, alinhamento e transparência. A melhor forma de saber se faz sentido para a sua família é conversar com um dos nossos consultores, sem compromisso.